会计如何用Excel和银行对账?

来源：深圳恒企会计培训学校时间：2022/9/7 10:29:42

在对账前，首先，应加计累计银行贷款余额;而后，检讨银行贷款收支凭证的完全性;较后，预备好上月银行贷款余额调理表和空白的银行贷款余额调理表、银行对账单等。

所有就绪后，把银行对账单导入Excel，按须要整顿好数据。按Ctrl键选定日期栏、支票号码栏、凭证号栏、借方发作额栏(单位收入)、贷方发作额栏(单位收入)，顺次“点”选数据→挑选→主动挑选(本文所述“点”、“选”均指左键单击)。实现以后，选定栏后都添了一个“三角符号”。

“点”支票号码栏后的“三角符号”， “选”“自定义”选项，弹出自定义挑选方法窗口，选“蕴含”选项，输出支票号码后四位，“点”肯定会主动挑选出其对应的支票金额，而后在对应凭证号栏输出其记账凭证号：“点”贷方发作额栏后的“三角符号”，会发明上面有许多数据，依据记账凭证的银行收款金额“选”定数据，而后在对应凭证号栏输出其凭证号;同理，“点”日期栏选定其中任一时光，能够挑选出当日的整个银行贷款收支。显然，支票号码栏是用于挑选银行支票发作额的，贷方发作额栏是挑选单位收入的，借方发作额栏是挑选单位收入的，而日期栏是按日期挑选单位收支的。

了解以上用法后，能够依据完全的银行贷款记账凭证，灵巧应用上述方法将凭证号输出对应的对账单发作额前的凭证号栏内。

为便于了解，现举例解释如下：银行记账凭证1有三笔业务都发作于2005年6月1日，现金支票(支票号码18224712)付款10000元、财政拨款50000元，购置支票120元。

关于笔现金支票付款10000元，“点”支票号码后的三角符号，“选”“自定义”选项，在弹出自定义挑选方法窗口当选“蕴含”而后输出支票号后4位(4712)，“点”肯定，所有发作额随之消逝，只剩下4712号支票发作额，在凭证号栏输出“1”。须要解释的是，之所以只输出后四位，是由于输出后三位有能够挑选出两笔以上的发作额，而输出后五位或六位会加大任务量。

关于第二笔财政拨款50000元，“点”贷方发作额栏后的三角符号， “选”50000，将50000元的业务挑选出，或“点”日期栏后的三角符号，选6月1日，挑选出6月1日的银行业务。假如收支业务庞杂能够综合应用上述两种方法，即在挑选出日期的基本上，再挑选出50000元的贷方发作额，或在挑选出50000元贷方额的基本上，再挑选出6月1日发作的50000元贷方收入。

关于第三笔购置支票业务，可参照第二笔业务，在此不再详述。

依据以上方法，咱们能够较省时省力地将银行贷款收支挑选一遍。

这里，要强调几点注重事项：

1.应用支票号码挑选时肯定要选“蕴含”，因其较省时省力;

2.在“方法”与“方法”转换前，肯定要复原为整个业务(“点”选整个)，否则，就只会造成在种方法的基本上再应用第二种方法的综非法;

3.肯定要有凭证号栏，每挑选一笔业务都要输出相应的凭证号，并依据相应的凭证号与银前进行对账。

4.在实现检讨并纠正了错漏之后，再次“点”凭证号，“选”空白。这些空白的就是未达账项，把上期的未达账项剔除，剩下的就是本期的未达账项。

鉴于单位间的差别，在实践任务中不应对上述方法照搬照套，而应详细状况详细剖析，在了解的基本上一直翻新，一直开展。