对公账户办理流程

来源：铜仁恒企会计培训学校时间：2018/9/14 9:28:00

企业办理对公账户时需要什么手续?对公账户指非居民(个人)账户,如公司、行政事业单位等银行账户,主要通过支票和汇款凭证支取款项.

对公账户的使用主要根据企业的具体业务需要而定,一般来说,对公账户可以用来购买现金支票、转账支票和电汇凭证等重要空白凭证.其中,现金支票主要用于从对公账户中日常支取现金,转账支票主要用于同城转账业务,比如说跟同城其他个人或对公账户转账时使用,电汇凭证则用于对异地账户办理转账业务.

公司的对公账户主要分为四类,基本帐户、一般帐户、临时帐户及专用帐户.其中,一个企业只能开立一个基本帐户,但是可以开立多个一般帐户,如果公司日常有别的资金来往需要,且资金有一定的去向,则企业可以申请开立专用账户.

据了解,一般而言,企业在开立对公账户时需要准备如下材料:

1、营业执照副本及其复印件;

2、组织机构代码证的副本及其复印件;

3、法定代表人身份证原件及复印件;

4、留存印鉴非法定代表人的,需要签署相应的授权书;

5、公章、财务专用章及预留人名章;

6、经办人身份证原件及复印件;

7、公司的税务登记证(含国税及地税)副本的复印件;

8、银行要求企业提交的证明文件.